У ФСАПы включают оценку AML-ФТ?

Категория: Консалтинг, аудит | Опубликовано: 2014-11-29 21:54:17

В ходе недавнего опроса, три четверти респондентов указали, что они были удовлетворены или очень удовлетворены общим полезности ФСАП. После недавнего кризиса спрос вырос, и G-20 стран взяли на себя обязательство пройти оценку в рамках программы каждые пять лет. Вопрос: Какие условия распространяются на страны, которые участвуют в программе? А. Любая страна может запросить оценку FSAP, является ли оно заимствует из банка или фонда. В сентябре 2010 года совет директоров МВФ принял решение, что 25 юрисдикций с финансовыми секторами, которые оказывают наибольшее влияние на глобальную финансовую стабильность, или "системно важным" финансовый sectors- должны пройти углубленный анализ их финансового состояния Фондом каждые пять лет в контексте надзора Фонда в соответствии со статьей IV Устава Фонда. Это объединяет оценки устойчивости при этом ранее полностью добровольной программы в наблюдение Фонда из ведущих мировых финансовых секторов. В декабре 2013 года, список системно важных финансовых секторов был расширен с 25 до 29 юрисдикциях.Методика определения юрисдикции с системно значимыми финансовыми секторами подчеркивает взаимосвязь между финансовыми секторами; принимает во внимание потенциал для ценового заражения через финансовых секторов; и придерживается принципов, имеющих отношение, прозрачности и беспристрастности. И список юрисдикций и методология для оценки системной значимости по-прежнему будет периодически пересматриваться. Вопрос: Как запросы на оценках добровольное FSAP приоритетными? А. Исполнительный совет МВФ установил критерии приоритетности, которые включают в себя: (I) системную значимость страны; (II) макроэкономические или финансовые уязвимости; (III) основные программы реформ, которые могли бы извлечь выгоду из комплексной оценки финансового сектора; и (IV) имеет обменного курса и монетарного режима, политики, которые делают финансовую систему более уязвимой. Эти критерии применяются к приоритетам все просьбы стран, в том числе по G-20 (для тех стран, для которых оценки устойчивости при ФСАП обязательной частью наблюдения, которые имеют приоритет за исключением). Поддержание баланса между регионами и различными уровнями развития финансового сектора, также важно. Вопрос: Каковы различия между начальной FSAP и обновленной ФСАП? А. С точки зрения содержания, нет никакой разницы между ними: и оценка финансовой устойчивости и финансовых компонентов развития оценки совпадают между первоначальной оценке финансового сектора и обновления FSAP. По этой причине, а поскольку большинство стран уже имели по крайней мере один FSAP, термин "Обновление ФСАП" используется редко больше. На практике, тем не менее, впервые ФСАПы, как правило, имеют несколько более широкий охват и включают в себя по крайней мере некоторые из ключевых РОСК финансового сектора, в то время как обновления ФСАП более целенаправленный характер. Вопрос: Какая разница между "полным" обновленной ФСАП и модульной обновления? А. "полный" Обновление ФСАП является переоценка финансового сектора страны, как правило, проводится около 6-7 лет после первоначальной оценки, с некоторыми различиями в объеме (см. Выше) Обновления более целенаправленной и сосредоточиться на вопросах, определенных в первоначальной оценке. В дополнение к «полных» обновлений, страны имеют возможность, начиная с 2009 года, сделать выбор в пользу более гибких модульных обновлений. Вместо того, чтобы нечастых «один-размер-подходит-всем" оценок, страны могут иметь более частыми, целенаправленными и сосредоточена обновления, оценивая либо финансовой стабильности (МВФ) или финансового развития (Банк), вместе с более целенаправленных, основанных на риске оценки международные стандарты, которые применяются к регулированию и надзору банков, рынков ценных бумаг и страхования. Для стран с системно значимыми финансовыми секторами, финансовая устойчивость Фонда оценок каждые пять лет являются обязательной частью наблюдения фонда. Вопрос: Могу ли модули охватывают более основных элементов? А. Страновые органы с просьбой обновления ФСАП, либо в виде совместной миссии МВФ и Всемирного банка или в виде отдельных модулей, может предложить дополнительные темы для упражнений.Включение этих вопросов будет зависеть от наличия ресурсов. Возможные дополнительные элементы включают в себя: • Обновления ранее начисленных стандартов и норм, а также связанного переоценки основного соответствия "Класс".Потребность в обновлении в конкретном стандарте будет принимать во внимание время, прошедшее, изменения после предыдущей оценке, а также уровня страны развития. • Вопросы, не урегулированные в предыдущей оценке. Они могут включать детальную оценку стандартов не ранее начисленных или каких-либо проблем, которые получили отношение к финансовой стабильности или развития. Вопрос: Как часто Вы "полный" обновления ФСАП и модульные обновление происходит? А. В той или иной стране, частота обновлений или модулей будет зависеть от развития финансового сектора, готовность страны к участию, и наличие ресурсов для программы. Исторически сложилось так, "полные" обновления ФСАП проводятся каждые шесть-семь лет. Тем не менее, интервал между оценками должны быть короче в некоторых странах (системно важных стран, стран с серьезными уязвимости, и странах, где произошло существенное макроэкономические потрясения, влияющие на финансовую систему, или крупные реформы после последней оценки).Ранее обновление может также быть уместны в тех случаях, когда первоначальная оценка не охватывают вопросы важные для финансового сектора, которые считаются основанием для анализа в глубину. По состоянию на 2009, есть возможность более частых модульных обновлений, направленных на любом стабильности или развития. И по состоянию на сентябрь 2010 года, оценки финансовой стабильности юрисдикциях с системно значимыми финансовыми секторами должно происходить в большинстве каждые пять лет в качестве обязательной части наблюдения фонда.

На главную